Siber Ticaret Dolandırıcılığı: İnternet Üzerinden Vaat Edilen Kripto Para Kazançları Acı Kayıplara Dönüşüyor
İnternet, iyi niyetli kişilere özellikle kripto para birimleri alanında tek bir tıklama ile büyük kazançlar elde etme umudu veren dolandırıcıların yuvası haline geldi. Ancak, bu tür vaatler çoğu zaman acı bir kayıp ile sonuçlanıyor.
İçişleri Bakanlığı’nın 2024 Güvenlik Raporu, siber ticaret dolandırıcılığı adı verilen yeni bir dolandırıcılık türüne ayrıntılı bir şekilde değiniyor. Rapora göre, yetkililer bu tür vakalarda %413’lük bir artışla 1.036 vakaya ulaştı. Dahası, bu suçların yarısından fazlası yurt dışından işlendi.
Raporda, "Bunun nedenleri arasında internet platformlarının geniş erişimi, birçok mağdurun tek bir tıklama ile büyük bir getiri elde etme umudu, iyi niyetleri ve saflıkları yer alıyor" ifadeleri kullanılıyor. Geçtiğimiz yıl yaşanan büyük artışın temel nedeni ise Offenburg Polis Müdürlüğü bölgesindeki 870 vakayı içeren büyük bir soruşturma.
Yakın zamanda, Baden-Württemberg Siber Suçlarla Mücadele Merkezi’nin bulunduğu Karlsruhe Başsavcılığı, 27 yaşındaki bir şahsa karşı Stuttgart Bölge Mahkemesi’nde açılan bir davayla ilgili bilgi verdi. Şahıs, birden fazla olayda ticari amaçlı örgütlü dolandırıcılıkla suçlanıyor.
İddiaya göre, şahıs Ukrayna’da basılan bir çağrı merkezinde çalışıyordu. Savcılığa göre, "Akıllıca konuşma ve sahte internet siteleri aracılığıyla, kendisi ve suç ortakları mağdurların güvenini kazandı ve bu da mağdurların çoğu zaman önemli miktarda parayı çoğunlukla kripto para birimlerine yatırmasına neden oldu." İddianamede, altı mağdur ve toplamda yaklaşık 209.000 Euro’luk bir zarardan bahsediliyor.
Güvenlik Raporu’nun yazarları, "Her şey genellikle umut verici bir vaatle başlıyor" şeklinde belirtiyor. Dolandırıcılar, tekliflerini internette tanıtıyor ve güvenilir bir izlenim veren web sitelerine bağlantılar veriyor. Genellikle basit bir kayıt işlemi gerekiyor.
Daha sonra, sözde brokerler telefonla arayarak genellikle 250 Euro’luk ilk bir yatırım talep ediyor. Bu yatırım, görünüşte anında başarılı oluyor. Hatta zaman zaman küçük ödemeler bile yapılıyor.
Raporda, "Bu başarılar ve sözde brokerin akıllıca ve yoğun etkisi, daha fazla para yatırmaya yol açıyor" uyarısı yapılıyor. Dolandırıcılar, sıklıkla telefonla veya yazılı mesajlarla büyük bir baskı uyguluyor. Ancak, insanlar sözde karlarını çekmek istediklerinde, web sitesi ve ilgili kişiler çoğu zaman ulaşılamaz hale geliyor.
Karlsruhe Polis Müdürlüğü’ndeki Mali Suçlar Dairesi, birkaç yıl önce bu dolandırıcılık yöntemine karşı uyarıda bulunmuştu. Bir soruşturmaya göre, vakalar 2022’de polis istatistiklerinde özel olarak kaydedilmedi.
Ayrıca, karanlıkta kalan vakaların sayısının da yüksek olduğu tahmin ediliyor: Etkilenen yatırımcılar çoğu zaman dolandırıldıklarını hissetmiyor veya utançtan dolayı şikayette bulunmuyorlardı, diye açıklayan Federal Kriminal Dairesi (BKA). BKA, o zamanki bilgilere göre, 2016’dan beri siber ticaret fenomeniyle ilgileniyor.
İçişleri Bakanlığı’nın verdiği bilgiye göre, kayıtlı vakalar "Örgütlü Yatırım Dolandırıcılığı" olarak Polis Ceza İstatistiklerine dahil ediliyor. Sadece bazı durumlarda ekonomik suç olarak değerlendiriliyorlar. Bir sözcünün açıkladığı gibi, belirleyici faktör Mahkemeler Kanunu.
Siber Ticaret Dolandırıcılığının Temel Özellikleri:
- Vaat Edilen Yüksek Getiriler: Dolandırıcılar, genellikle gerçekçi olmayan derecede yüksek getiriler vaat ederek yatırımcıların ilgisini çekmeye çalışır. Bu getiriler, genellikle kısa sürede büyük kazançlar elde etme hayali kuran kişileri cezbeder.
- Sahte Web Siteleri ve Brokerler: Dolandırıcılar, profesyonelce tasarlanmış sahte web siteleri ve güvenilir bir imaj yaratmaya çalışan sözde brokerler kullanır. Bu web siteleri, genellikle gerçek yatırım platformlarına benzer ve yatırımcıları aldatmak için kullanılır.
- Küçük Başlangıç Yatırımları: Dolandırıcılar, genellikle küçük başlangıç yatırımlarıyla başlar ve yatırımcıların güvenini kazanmak için küçük karlar elde etmelerini sağlar. Bu, yatırımcıların daha fazla para yatırmasına ve dolandırıcılık döngüsüne girmesine yol açar.
- Yoğun Baskı ve Manipülasyon: Dolandırıcılar, yatırımcıları daha fazla para yatırmaya ikna etmek için yoğun baskı ve manipülasyon taktikleri kullanır. Bu taktikler arasında sürekli telefon görüşmeleri, e-postalar ve mesajlar yer alabilir.
- Zor veya İmkansız Para Çekme: Yatırımcılar, karlarını çekmek istediklerinde, dolandırıcılar çeşitli bahaneler uydurur veya para çekme işlemlerini imkansız hale getirir. Bu, yatırımcıların paralarını kaybetmelerine ve dolandırıcılığın kurbanı olduklarını anlamalarına yol açar.
- Kayıp İletişim ve Web Siteleri: Dolandırıcılar, yeterli miktarda para topladıktan sonra, iletişim bilgilerini ve web sitelerini ortadan kaldırır. Bu, yatırımcıların dolandırıcılarla iletişim kurmasını ve paralarını geri almasını imkansız hale getirir.
Siber Ticaret Dolandırıcılığından Korunma Yolları:
- Gerçekçi Olmayan Getirilere İnanmayın: Yüksek getiriler vaat eden yatırım fırsatlarına karşı şüpheci olun. Hiçbir yatırım garantili bir getiri sağlamaz ve aşırı yüksek getiriler genellikle dolandırıcılık işaretidir.
- Araştırma Yapın ve Güvenilir Platformları Kullanın: Yatırım yapmadan önce, yatırım platformunu ve brokeri araştırın. Lisanslı ve düzenlenmiş platformları tercih edin ve güvenilir kaynaklardan bilgi edinin.
- Baskıya Boyun Eğmeyin: Yatırım yapmaya zorlayan veya baskı uygulayan kişilere karşı dikkatli olun. Aceleci kararlar vermeyin ve yatırım yapmadan önce iyice düşünün.
- Kişisel ve Finansal Bilgilerinizi Koruyun: Kişisel ve finansal bilgilerinizi tanımadığınız kişilerle veya güvenilir olmayan web sitelerinde paylaşmayın.
- Küçük Başlangıç Yatırımlarıyla Yetinin: Yatırım yapmaya karar verirseniz, küçük başlangıç yatırımlarıyla yetinin ve platforma güvenmeden büyük miktarlarda para yatırmayın.
- Şüpheli Durumlarda Bildirin: Dolandırıcılık belirtileri fark ederseniz, yetkililere bildirin. Bu, diğer potansiyel kurbanları korumaya yardımcı olabilir.
Sonuç olarak:
Siber ticaret dolandırıcılığı, internet üzerinden kolay para kazanma hayali kuran insanları hedef alan karmaşık ve yaygın bir sorundur. Yatırımcılar, bu dolandırıcılık türünün farkında olmalı ve korunma önlemleri almalıdır. Yüksek getiri vaatlerine karşı şüpheci olmak, araştırma yapmak, kişisel bilgileri korumak ve şüpheli durumlarda yetkililere bildirmek, siber ticaret dolandırıcılığının kurbanı olmaktan kaçınmanın en iyi yollarından bazılarıdır.
