Z Kuşağı ve Vergi Stresi: Dikkat Edilmesi Gerekenler
Birçok insan için vergi beyannamesi doldurmak pek de keyifli bir aktivite değildir, ancak özellikle genç nesiller için bu süreç oldukça stresli olabilir. Yakın tarihli bir CNET anketine göre, Z kuşağı üyelerinin yarısından fazlası bu yıl vergi beyannamesi verme konusunda endişe duyduklarını belirtiyor. Bu endişelerin temelinde yatan nedenler arasında hata yapma korkusu, kişisel bilgilerin dolandırıcılara karşı risk altında olması ve IRS’e ödeme yapılması gereken tutarın karşılanamaması gibi faktörler yer alıyor.
23 yaşındaki Alyssa Melani, USA TODAY’e verdiği demeçte, "Gerçekten çok göz korkutucu ve her vergi döneminde ne yaptığımı bilmediğim hissine kapılıyorum" diyor. Ancak vergi beyannamesi verme süreci ne kadar stresli olursa olsun, federal vergi beyannamelerini verme son tarihi olan 15 Nisan hızla yaklaşıyor. Bu tarihi kaçırırsanız, bir uzatma talebinde bulunmadığınız takdirde, gecikme cezaları ve faizlerle karşılaşabilirsiniz.
Yeminli Mali Müşavir ve TurboTax uzmanı Lisa Greene-Lewis, vergi beyannamesi vermeyi son dakikaya bırakmamanız gerektiğini belirtiyor. Greene-Lewis, "Ne kadar erken o kadar iyi" diyor. İşte 2025 vergi döneminin sona ermeden önce bilinmesi gereken 5 önemli nokta:
Daha Fazlası: Vergi indirimleri ve kredileri, vergi iadenizi artırabilir. Yeni vergi mükellefleri için hangi indirimler ve krediler mevcut?
IRS’in bir vergi beyannamesi vermenizi zorunlu kılmasa bile, yine de vermek isteyebilirsiniz. İşvereniniz maaşınızın bir kısmını vergi için kesintiye uğrattıysa, vergi iadesi almaya hak kazanabilirsiniz. IRS, 1 milyar dolardan fazla sahipsiz vergi iadesi olduğunu belirtiyor.
TurboTax adına Talker Research tarafından yapılan bir ankete göre, Z kuşağının %20’si vergi beyannamesi vermelerine gerek olmadığına inanıyor. IRS’in gelir eşiğinin altında gelir elde ediyorlar, ancak aslında parayı masada bırakıyorlar. Greene-Lewis, USA TODAY’e yaptığı açıklamada, "Gelirleri eşiğin altında olsa bile, vergi iadesi alma potansiyelleri var. Bu nedenle, beyanname vermeleri ve hak ettikleri iadeyi almaları önemli" diyor.
Vergi beyannamesi verirken hata yapmaktan endişe duyan Z kuşağının üçte birine mensupsanız, sosyal güvenlik numaranızı girerken ekstra dikkat göstermelisiniz. Greene-Lewis, sosyal güvenlik numarasını yanlış girmenin, vergi beyannamesi verirken başınızı belaya sokabilecek en basit ancak en yaygın hatalardan biri olduğunu söylüyor. "Yanlış bir numara girilmesi, beyannamenizin işleme alınmasını geciktirebilir ve hatta vergi iadenizi etkileyebilir" diye ekliyor.
Vergi indirimleri, vergilendirilebilir gelir miktarınızı düşürebilirken, vergi kredileri ödemeniz gereken vergi miktarını azaltabilir. Bunları araştırmak için biraz zaman ayırırsanız, yüzlerce, hatta binlerce dolar tasarruf edebilirsiniz. Greene-Lewis, "İndirimler ve krediler, vergi yükünüzü önemli ölçüde azaltmanın harika yollarıdır. Araştırma yapmak ve hangilerine hak kazandığınızı belirlemek için zaman ayırmak önemlidir" diyor.
Hangi indirimlere ve kredilere hak kazanabileceğinizden emin değilseniz, USA TODAY size yardımcı olabilir. Yeni vergi mükelleflerinin alabileceği bazı yaygın indirim ve kredilerin bir listesini derledik. Eğitim giderleri için Amerikan Fırsat Kredisi veya Yaşam Boyu Öğrenim Kredisi, çocuk bakımı giderleri için Çocuk ve Bağımlı Bakım Kredisi ve düşük gelirli aileler için Kazanılmış Gelir Vergisi Kredisi gibi çeşitli seçenekler bulunmaktadır.
Ebeveynleriniz veya vasinizle yaşıyorsanız veya öğrenim veya yaşam giderleri için onların yardımını alıyorsanız, muhtemelen sizi vergi beyannamelerinde bağımlı olarak göstereceklerdir. Bu durumu kendi beyannamenizde de belirtmeniz gerekecektir. IRS’e göre, bağımlılar 19 yaşından küçük veya tam zamanlı öğrenci ise 24 yaşından küçük olmalıdır. Hak kazanabilmeleri için bağımlıların yıllık finansal desteklerinin yarısından fazlasını kendileri sağlamamaları gerekmektedir.
Vergi dönemini kafa karıştırıcı buluyorsanız, yalnız değilsiniz. Vergi mükelleflerinin yaklaşık yarısı beyannamelerini doldurmak için bir vergi uzmanından yardım alırken, Z kuşağı profesyonel yardım alma olasılığı en düşük olan nesildir. 2021 IRS araştırması, Z kuşağının vergi konularında profesyonel yardım almaktan çekindiklerini gösteriyor. Bu durum, mali danışmanlık ve vergi hazırlığı konusunda bilgi eksikliğinden kaynaklanabilir.
Kendi başınıza beyanname vermeye karar verirseniz, IRS Doğrudan Dosya size yardımcı olabilir. Bu program, beyanname sürecini basitleştirir ve 25 katılımcı eyaletteki vergi mükelleflerinin doğrudan çevrimiçi olarak beyanname vermelerine olanak tanır. IRS Doğrudan Dosya, vergi mükelleflerine ücretsiz olarak sunulan bir araçtır ve özellikle basit vergi durumları olanlar için idealdir.
Melani gibi birçok vergi mükellefi de rehberlik için aile üyelerine başvuruyor. CNET anketine göre, bazıları sosyal medyaya ve hatta yapay zeka sohbet robotlarına danışıyor, ancak Greene-Lewis dahil uzmanlar, vergi mükelleflerini çevrimiçi duydukları her şeye inanmamaları konusunda uyarıyor. "Sosyal medya ve yapay zeka sohbet robotları faydalı bilgiler sunabilir, ancak her zaman doğru ve güncel olduklarından emin olmak için bilgileri doğrulamak önemlidir" diyor.
Vergi beyannamesi verme süreci karmaşık ve stresli olabilir, ancak doğru bilgi ve kaynaklarla bu süreci yönetmek mümkündür. Erken başlamak, gerekli belgeleri toplamak, indirim ve kredileri araştırmak ve gerekirse profesyonel yardım almak, vergi stresini azaltmanıza ve vergi beyannamenizi doğru ve zamanında vermenize yardımcı olabilir.
